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いまさら聞けない!仮想通貨投資に関連したポンジスキームとは

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仮想通貨に関連した犯罪被害などが急増している今、被害に遭わないためにどのようなものがあるのかを知ることは、仮想通貨を正しく知る近道と言えます。なかでも頻繁に登場するポンジスキームとはいったいどのようなものがあるのかなど、入門者・初心者ユーザー向けに解説します。

 

 

 

ポンジスキームとは?

 

 

ポンジスキーム(Ponzi scheme)とは、詐欺の一種で、1910年から1920年にアメリカで活動していたビジネスマンですが、裏の顔は詐欺師であったチャールズ・ポンジ(Charles Ponzi)の名前に由来しています。

 

ポンジスキームとは、不特定多数の人々から出資された資金を運用し、運用利益を出資者へ還元すると謳いながらも、実際にはあとから出資に参加した新たな人々から集めたお金をそれまでの出資者へ配当金として支払うもので、ねずみ講などと呼ばれ、日本でも広く知られる詐欺手口を指します。

このポンジスキームは投資詐欺の一つであり、日本では別名“自転車操業”や“出資金詐欺”とも呼ばれています。

 

仮想通貨を使った詐欺にもポンジスキームが多くみられ、新規トークンを発行する際に投資することでノーリスクでハイリターンをうたっているものや、絶対儲かるのであらかじめ○万円投資してくださいなどと言った手口で勧誘されるケースがしばしばみられています。

 

 

ポンジスキームと見分けるには?

 

 

ポンジスキームと見分けるためにハまず、ポンジスキームそのものの特徴を知ることが先決です。

例えば、出資した金額の5倍10倍のリターンがあるといったものや、リスクはないなどというもの、必ず後で値上りする、元本保証、○○さんも参加などと著名人や有名人の名前を使ったものなど、詐欺団体が新たにトークンを販売すると謳い、出資させるものが多くみられています。

 

しかし、仮想通貨そのものが価格変動が激しく、まだまだ“必ず”“絶対”と言えない価格推移であることから、「“必ず”値上がりする」、「“絶対”儲かる」などと謳っている場合は要注意だと覚えておきましょう。

ただし、最近では詐欺が広く認知されていることから、その手口は国際的かつ巧妙化しています。

 

 

日本で実際にあった事例

日本で最近実際にあった事例として、テキシアジャパンホールディングス社が当初は東南アジアへ進出する個人および法人を支援すると謳い、一口100万円を投資ではなく、貸付という形で資金をあつめ、出資者には月3万円の高配当を約束し、500億円近い資金を集めていました。

その後まもなく配当はストップし、被害者の会が結成されると、摘発から逃れるために仮想通貨WFC(ワールドフレンドシップコイン)で返済すると約束。
今年7月にはICOを通じて資金調達し、ダイヤモンドと交換できる価値あるトークンとして販売されていた事例がありました。

 

 

ハイプ(HYIP)が儲かるって本当なの!?

 

 

ハイプ(HYIP=High Yield Investment Program)案件が儲かるなど甘い勧誘を耳にした事はありませんか?

ハイプも仮想通貨を使った投資の一つで、仮想通貨を預けると毎日高配当がもらえる投資手法です。

しかし、先にも解説したように、仮想通貨市場はまだまだ価格が不安定のため、必ずしも高利回りを約束できる状況にはありません。
きちんと真面目に投資として運用している団体もありますが、絶対に毎日高い配当金が手に入る投資なんていうのは存在しない=詐欺と考えても良いでしょう。

 

日本でも実際に会ったハイプ事例として、推定1,000万人の被害者を生んだと言われているプラストークン(Plus Token)と言うものがあり、今年7月には出金できない状態に陥った事で詐欺案件なのではないかと言われています。

プラストークンは仮想通貨を保管するウォレットのことで、AIを活用した自動裁定取引ツールを用いることで月利10%の保管、日利3%の高配当がもらえると言われています。
現在、プラストークンで集められたほとんどの資金がHuobiに送金されていたことが分かっているほか、運営者とみられる人物6人がバヌアツ共和国で逮捕されたという情報も飛び交っています。

 

仮想通貨は価格変動が激しく、新しい概念であることから、法の整備もされつつあるとはいえ、まだまだ自己責任で行われている市場です。
独立行政法人国民生活センターも注意喚起しているように、必ずもうかる、絶対元本保証、日利〇%といった高利をうたった投資案件にはくれぐれも注意してください。



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